Holder din investeringsstrategi?
For mange kunder er det relevant at få en fornemmelse af, hvordan et givet årligt udtræk forventes at påvirke den samlede formue efter afkast. Det har vi forsøgt at illustrere i figuren, der viser den forventede udvikling i en formue på 100 mio.kr. med et årligt udbetaling fra formuen på 5%.Den underliggende portefølje har en fornuftig spredning af risikoen.
Den lyseblå graf viser det mest sandsynlige udvikling i formuen, og “vingerne” illustrerer spredningen af det forventede afkast, så en mørkere farve er mere sandsynlig. Man kan se, at der efter 20 år forventes at være en formue på omkring 80 mio.kr. Med 95% sandsynlighed (nederst) vil der være mere end 10 mio.kr. tilbage, og der er en ikke uvæsentlig sandsynlighed for, at formuen faktisk stiger.
